Создание криптовалютной биржи: Имеет ли это смысл в 2021 году и как это сделать?

Криптовалютная биржа очень непредсказуема, непостоянна и очень рискованна. Тем не менее, она может стать действительно прибыльной для тех, кто знает, как она работает и как с ней работать. Но как открыть свою собственную криптовалютную биржу? Что нужно учесть, прежде чем начать?

Давайте поделимся нашим опытом и дадим вам несколько советов, чтобы избежать наиболее распространенных подводных камней.

Что нужно знать, прежде чем вы решите открыть биткоин-биржу

Для того чтобы завоевать доверие ваших будущих клиентов и финансовых структур, необходимо придать бирже юридический статус. Самое главное — решить, где зарегистрировать свой бизнес. Вам потребуется получить лицензию, и весь этот процесс влечет за собой массу бумажной работы и денежных затрат. Многие биржи работают без лицензии, но стоит учитывать, что эта норма не является постоянной и может измениться в любой день, поэтому лучше перестраховаться, чем потом жалеть, и даже если вы можете работать без нее в данный момент, вам стоит подумать о получении лицензии в будущем. Это не для ваших клиентов, которых в основном интересует ваша репутация и качество предоставляемой вами платформы; это в большей степени для банков и государственных регуляторов. Вы должны решить, будет ли биржа функционировать по всему миру или только в нескольких странах. Это связано с тем, что ваша биржа должна соответствовать законам каждой страны, в которой она функционирует. Разные государства по-разному смотрят на развитие криптовалют, и директивы правительства могут существенно отличаться, поэтому убедиться в том, что местное правительство одобряет криптовалюту в качестве законной валюты, просто необходимо. Большинство правительств также требуют, чтобы все организации финансовой сферы придерживались правил KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег), чтобы противостоять незаконным намерениям. Это то, что делают компании для проверки личности своих клиентов, когда они начинают вести с ними бизнес. Это означает, что необходимо получить документы клиентов (паспорта или удостоверения личности) и вести их учет, а также интегрировать их в обменник. Швейцария, Япония Мексика, Канада, Лихтенштейн, Сингапур, Мальта считаются наиболее крипто-дружественными странами с надежной юрисдикцией. Если вы хотите посмотреть сегодняшний рейтинг криптовалютных бирж, переходите на сайт https://crypto-mining.ru/.

Подводя итог, можно сказать, что нарушение законов и правил может закончиться крупными административными штрафами и судебными разбирательствами. В крайнем случае, это может привести даже к уголовному делу. Поэтому, чтобы убедиться, что ваш бизнес не нарушает ни одного закона или постановления и избежать непредвиденных обстоятельств со стороны правительства, лучше всего нанять опытного специалиста в области права. Он подскажет, как открыть бизнес по обмену криптовалют в строгом соответствии с международным правом.

Заключите соглашение с банком

Для проведения операций с традиционными, фиатными валютами вам потребуется взаимодействие с общими финансовыми структурами — банками и платежными системами. Вам необходимо иметь счет для деловых операций, чтобы ваши клиенты могли покупать и продавать биткоины за деньги. Итак, основная цель — предоставить пользователям возможность пополнять и снимать средства по своему усмотрению, используя процессинг платежей (желательно быстрый) и API платежного шлюза. Тем не менее, это может быть легче сказать, чем сделать, поскольку большинство банков обычно не решаются открывать счета для компаний, связанных с криптовалютами. Это напрямую зависит от регулирования в вашей среде: если она сильно регулируется, как, например, в США или Великобритании, у вас есть все шансы на успех; если она контролируется меньше, у вас будут гораздо более ограниченные банковские возможности. Однако в этой функции нет необходимости, если вы не трогаете фиатные валюты.

Создайте свою собственную платформу для обмена криптовалют

Разработка программного обеспечения — самый сложный, требующий времени и денег процесс, и, кроме того, это жизненно важный шаг в успешном запуске криптовалютной биржи. Это сложный и запутанный вопрос, который должен быть и будет рассмотрен более детально отдельно. Однако перед программированием необходимо продумать пользовательский интерфейс и функциональность вашего будущего сайта, его скорость, а также реализацию его торговой платформы и кошелька. Решающим фактором, влияющим на репутацию вашей биржи, является ее безопасность, поэтому лучше заранее найти опытного специалиста по кибербезопасности.

Обеспечить управление ликвидностью

Ликвидность — важнейший аспект успеха любого рынка. Тем не менее, это одна из самых серьезных проблем новых криптовалютных бирж. Ликвидность зависит от торгов, а без интенсивной торговой деятельности ни одна биржа существовать не может. Для того чтобы обеспечить ликвидность, ваша биржа должна быть достаточно перспективной, чтобы привлечь инвесторов и трейдеров. Эти проблемы можно решить несколькими способами. Во-первых, с помощью реализации интерфейса API, который обменивается информацией об объеме торгов между вашей биржей и другой существующей биткоин-биржей. Мы рекомендуем прочитать статью о провайдеры API для блокчейна. Во-вторых, вхождение в состав крупной сети криптовалютных бирж также может улучшить позицию ликвидности. Она связывает вместе ликвидность всех бирж этой сети, поэтому чем она больше, тем лучше ликвидность. В-третьих, некоторые из них могут имитировать деятельность, торгуя между несколькими поддельными счетами на бирже. Выбор наиболее подходящего варианта остается за вами.

Работа над поддержкой клиентов

Быстрая и вежливая служба поддержки с реальными фотографиями профиля — один из верных признаков того, насколько надежна криптовалютная биржа. Наймите дружную команду для привлечения клиентов и решения их проблем, если что-то пойдет не так, потому что репутация криптобиржи — ключевой фактор ее успеха.
Вам также необходимо продумать свои особенности, чтобы отличаться от конкурентов и найти новые способы заработка. Вы можете установить более низкие тарифы по сравнению с конкурентами, чтобы привлечь клиентов. Вы можете добавить новые монеты и позволить клиентам торговать несколькими криптовалютами, чтобы получить прибыль от сборов за листинг, но эта мера также приведет к увеличению стоимости разработки. Вы можете предоставить клиентам поддержку в выпуске токенов, или же запустить собственное ICO и токены в самом начале — чтобы оторваться от земли. Вы можете разработать расширенное управление счетами. Или вы можете предоставлять платные консультационные услуги для новичков. Вы можете делать множество вещей, исходя из своих собственных перспектив — не существует кавычек «универсального решения для всех».

Мы с радостью поможем вам в выборе вашего лучшего УТП.

Разработка криптовалютных бирж

Типы обменных платформ

Как уже было сказано выше, выбор программного обеспечения и технологии слишком важен и требует глубокого анализа. Однако, прежде чем разрабатывать свою криптовалютную обменную платформу, необходимо определиться с ее типом, который, в свою очередь, определяет структуру будущего продукта.

Существует 2 распространенных типа биржевых платформ:

• централизованные. Такие биржи выступают в качестве посредников между покупателями и продавцами, обрабатывают их активы и зарабатывают торговые комиссии от сделок, совершенных на их платформе. Такие платформы проще в использовании, особенно для новичков, имеют высокую ликвидность, быстрые транзакции, могут иметь как криптовалютные, так и фиатные пары, а восстановление счета в случае потери приватного ключа намного проще. Но они менее безопасны, поскольку клиенты централизованных бирж должны вводить свой закрытый ключ для перемещения своих цифровых активов из кошелька на биржу, что потенциально может привести к атакам кейлоггинга, и обычно не анонимны, поскольку могут требовать личные данные клиентов;
• децентрализованная. Все сделки здесь одноранговые, они совершаются непосредственно между пользователями через смарт-контракты, поэтому нет ни одного посредника. Только пользователи могут управлять активами и закрытыми ключами. Однако эта платформа имеет более высокие входные барьеры, и сделки осуществляются медленнее. Таким образом, ликвидность, как и объемы, здесь гораздо ниже.

Платформы обмена криптовалюты также можно разделить на:

• торговые платформы. Они соединяют покупателей и продавцов и берут комиссию со всех сделок;
• прямые торговые платформы. Они предлагают прямую торговлю от человека к человеку без фиксированных рыночных цен; каждый продавец устанавливает свои собственные расценки;
• брокерские платформы. Они предлагают купить криптовалюты по установленной брокерами цене.

Разработка веб-сайта криптовалютной биржи

Типы архитектуры программного обеспечения

Для того чтобы построить биржу, необходимо выбрать архитектуру, исходя из планируемых объемов масштабирования сделок. Существует три основных типа:

• Синхронная (малая). Эти биржи очень просты, их легко настроить, так как запрос может быть выполнен за одну транзакцию, но они ограничены в масштабах и объемах торговли;
• Асинхронная (средняя). Отличается более значительными объемами торговли. Это становится возможным благодаря обработке запросов с помощью отдельных модулей (слоев). Каждый уровень работает отдельно и зависит от полученных данных и интерфейса. API и кросс-уровневые запросы формируют соединения. Каждая отдельная функция обмена работает как отдельный слой, который обычно расположен на другой машине или сервере. Большинство обменов являются асинхронными;
• Распределенная (большая). Она похожа на асинхронную, но разделяет запросы клиентов на фрагменты, называемые осколками. Эти фрагменты действуют независимо, и на основе облачного масштабирования такая биржа может расти бесконечно.

Основные компоненты вашей будущей криптовалютной биржи

Как только вы определитесь с типом платформы и архитектурой вашей будущей биржи, вам необходимо внедрить следующие жизненно важные компоненты, которые составляют основу программного обеспечения биржи:

• торговый движок;
• пользовательский интерфейс (UI);
• маркет-мейкинг;
• кошелек;
• панель администратора.

Торговый движок, или торговая платформа, или движок обработки ордеров, является центром всей биржи. Он объединяет ордера на покупку и продажу и выполняет транзакции. Он должен быть быстрым и способным обрабатывать максимальное количество ордеров в секунду.

С помощью пользовательского интерфейса вам необходимо:

• позволить вашим клиентам зарегистрироваться,
• войти в систему и получить доступ к своим счетам,
• создавать ордера,
• просматривать историю транзакций,
• иметь доступ к технической поддержке и графическому модулю, который включает динамические графики и хорошо проработанные аналитические графики, рыночные индикаторы для опытных трейдеров и т.д.

Она должна быть удобной для мобильных устройств и поддерживать несколько языков.

Система Market Making позволяет предоставлять искусственную ликвидность с помощью искусственных торговых счетов и таким образом создает внутреннюю биржевую ликвидность.

Криптовалютный кошелек — это инструмент, позволяющий добавлять, переводить цифровые валюты, а также хранить открытые и закрытые ключи, предоставляющие к ним доступ. Новые стандарты в отрасли требуют внедрения управления горячими кошельками для достижения золотой середины между безопасностью и удобством использования. Горячие кошельки имеют активное подключение к Интернету и позволяют пользователям немедленно отправлять монеты и токены, но это может иметь последствия для безопасности. Холодные кошельки — это автономные кошельки, поэтому их невозможно взломать. Также мы рекомендуем прочитать нашу статью о том как создать приложение для биткоин-кошелька и ознакомьтесь с нашим предложением по услуги по разработке приложений для криптовалютных кошельков.

Админ-панель предоставляет доступ администраторам биржи к информации (такой как личные данные пользователей, детали транзакций, оповещения об изменениях в активах и т.д.) и к определенным функциям (включая альткоины).) и к определенным функциям (включая изменение ликвидности, управление криптовалютами) в соответствии с их уровнем доступа для мониторинга сделок и управления пользователями.

Как получить программное обеспечение для вашей криптобиржи: 3 варианта

Когда дело доходит до разработки самого сайта, у вас есть 3 варианта в зависимости от суммы вашего бюджета и наличия времени.

Первый, самый дешевый и быстрый способ разработки биржи — это использование скрипта с открытым исходным кодом. Вы можете просто скачать его, допустим, с GitHub, развернуть на сервере и запустить. Однако этот вариант полон подводных камней. Качество таких кодов, скорее всего, будет неадекватным и содержать множество ошибок, вы не найдете там безопасного фреймворка, код может быть даже вредоносным. Таким образом, безопасность будет поставлена под угрозу, не говоря уже о том, что не будет никаких уникальных функций и потребуется время, чтобы нанять квалифицированных разработчиков и внедрить, модифицировать и настроить там свои собственные. Этот вариант не самый лучший для выбора; тем не менее, он приемлем, если вы хотите, например, ознакомиться с тем, как он работает в тестовом режиме, недоступном для реальных клиентов, чтобы решить, что нужно создать и внедрить.

Второй вариант — отдать предпочтение программному обеспечению для обмена данными «под белой маркой». Основные элементы такого программного обеспечения уже сформированы, протестированы и отлажены сверху донизу, что позволяет вам изменять и настраивать его в соответствии с вашими требованиями (например.g., несколько языков и валют, дизайн, индивидуальные особенности и т.д.).). Он заслуживает доверия, он экономит много вашего времени и денег. Однако его недостатком является то, что у него гораздо меньше возможностей по сравнению с разработкой биржи с нуля, у него есть проблемы с поддержкой, и вам придется регулярно платить за лицензию (ежемесячно или ежегодно).

Третий способ — собрать команду разработчиков и создать собственную биржу с нуля. И все же этот вариант наиболее целесообразен, если вы хотите запустить совершенно новую биржу. Выбор высококвалифицированной и надежной команды, которая хорошо разбирается в том, как работают технологии блокчейн и криптовалюты, имеет первостепенное значение. Как правило, создание биржи с нуля занимает около 5-6 месяцев.

Важность безопасности

Отличная система безопасности является жизненно важной частью разработки криптовалютной биржи. Взломы в этой сфере не редкость. Более того, они могут привести к значительным денежным потерям или даже банкротству, как это случилось с корейской биржей Youbit в декабре 2017 года. Общие уязвимости криптовалютных бирж следующие:

• открытость для фишинга (например.g., фишинговая атака на Bitstamp в 2015 году);
• отсутствие надежной защиты горячих кошельков (это приводит к атакам на приватные ключи, как это произошло с Bitfinex в 2016 году и Parity в 2017 году);
• недельная защита привилегий администратора (атаки на Bithumb, NiceHash и YouBit в 2017 году);
• уязвимости программного обеспечения;
• уязвимость транзакций (через манипуляции с подписью, как это произошло с Mt.Gox в 2014 году).

Уязвимости всех когда-либо взломанных криптовалютных бирж перечислены на кладбище Blockchain Graveyard. В связи с этим мы можем определить основные средства защиты для предотвращения нарушений безопасности.

Безопасность персональных данных клиентов является вопросом наивысшего приоритета. Доступными методами защиты являются:

• использование защищенных фреймворков;
• многофакторная аутентификация;
• KYC и AML (в основном подходит для бирж, которые позволяют проводить операции с фиатными валютами; данный пункт предполагает
• требования к документам пользователей);
• ручное подтверждение больших объемов транзакций от администраторов.

Чтобы защитить систему от слабых мест, скомпрометированных учетными записями администраторов, можно:

• определить четкие границы ответственности и привилегий администраторов;
• определить коллективный доступ к транзакциям большого объема;
• запустить платформу разработки отдельно от производства.

Существуют следующие методы защиты системы от вредоносного ПО:

• автоматическая защита от DDoS-атак с помощью активного брандмауэра для обнаружения, уменьшения и составления отчетов о DDoS-атаках любого масштаба;
• шифрование облачных серверов;
• предоставление только авторизованного и защищенного доступа;
• уведомление администраторов о сомнительных действиях.

Но иногда могут возникать и некоторые технические неполадки. Для защиты биржи и минимизации подобных рисков необходимо придерживаться следующих правил:

• все транзакции должны быть просчитаны и отменены, если они окажутся недействительными;
• регулярно создавать резервные копии всех данных;
• осуществлять проверку сумм;
• уведомлять администраторов об аномальных действиях.

Разработка приложения для криптовалютной биржи

Выбор ОС

Если вы решили создать приложение для своей биржи, вам нужно будет выбрать подходящую платформу для разработки мобильных приложений, соответствующую вашим требованиям. Всегда лучше создавать отдельные приложения для каждой ОС (Android и iOS). Однако это требует дополнительных затрат. Поэтому если бюджет ограничен, выбор ОС может зависеть от предполагаемой целевой аудитории. E.g., если вы нацелены на работу с североамериканскими и западноевропейскими клиентами, вам, возможно, будет интереснее создать приложение для платформы iOS. И наоборот, если вы нацелены на работу с клиентами из Центральной и Восточной Европы, вы можете предпочесть создание приложения для платформы Android, хотя в Азии количество пользователей Android и iOS устройств примерно одинаково с небольшой разницей в пользу iOS устройств. Однако, как видно из приведенного ниже графика, Android занимает гораздо большую часть мирового рынка.

Разработка нативных или компилированных приложений?

У вас также есть варианты в подходах к созданию вашего приложения. Вы можете выбрать нативную (приложение пишется на родном языке для конкретной платформы) или компилированную (приложение компилируется в родной код) разработку приложений. Нативная разработка приложений является наиболее распространенной. Она позволяет создать приложение для конкретной платформы, используя инструменты для этой платформы. Так, приложения для платформы Android пишутся на Java или Kotlin и используют для среды Android studio. Приложения для платформы iOS создаются на Swift или Objective-C, а в качестве среды разработки используется Xcode. Скомпилированные приложения обычно создаются с помощью NativeScript или React Native.

Вы можете использовать популярные SDK или библиотеки с открытым исходным кодом для более быстрой и простой разработки, включая создание транзакций на сервере, реализацию общей функциональности и синхронизацию с блокчейном. Наиболее известные из них — BitcoinJ SDK, Coinbase, Chain-java. Однако приложения для криптобирж имеют сложную структуру сервера, и каждый случай индивидуален.

Что необходимо для разработки MVP

Основные, жизненно важные функции, которые необходимо включить в ваше приложение, следующие:

• Авторизация;
• Верификация пользователя;
• Кошелек;
• Управление транзакциями;
• Инструменты анализа;
• Внутренний API;
• Панель администратора.

Тем не менее, этот список не является исчерпывающим, и сделать приложение не просто пригодным для использования, но и надежным и удобным для пользователя — зависит только от вас.

Перед запуском полнофункционального продукта, будь то сайт или приложение, можно также создать прототип или MVP (минимальный жизнеспособный продукт). Это может помочь убить двух зайцев одним выстрелом: с одной стороны, протестировать продукт и получить одобрение клиентов, а с другой — привлечь внимание потенциальных инвесторов к продукту.

Наш пример

Мы создали для нашего клиента высокоэффективную, надежную и защищенную децентрализованную веб-платформу для обмена криптовалют с последующей разработкой приложения. Она предназначена для торговли между криптовалютами, операции с фиатными валютами не предусмотрены. В настоящее время она позволяет торговать между наиболее популярными видами криптовалют, такими как BTC, BTC Cash, ETH, а также VPC (Vipcoin.золото).

Команда Inn4Science предоставила full-stack разработку, включая следующие услуги: бизнес-анализ, составление спецификации, разработку архитектуры, разработку самого продукта с использованием передовых технологий blockchain, а также дизайн, интеграцию с PSP и техническую поддержку после запуска. Чтобы обеспечить постоянный доступ к бирже, в наши планы входит создание мобильного приложения.

Поэтому, когда бы вам ни понадобилась профессиональная компания по разработке криптовалютной биржи, Inn4Science будет готова реализовать любую задачу и создать для вас красивый проект.

Выбор блокчейн-фреймворка

Самым сложным, ответственным и спорным вопросом был выбор блокчейн-фреймворка с открытым исходным кодом специально для криптовалютных бирж, который мог бы обеспечить необходимую скорость обработки транзакций. Поскольку этот шаг является решающим для определения потенциальной мощности будущей системы, мы рассмотрели более пяти платформ, прежде чем сделать свой выбор. Мы выбирали между несколькими платформами, такими как Hyperledger и Graphene, Exonum, но, рассмотрев все возможности и перспективы, в итоге остановились на EOS. Именно эта платформа позволила добиться самых высоких показателей производительности и надежности системы.

Сколько времени потребовалось для завершения разработки?

При планировании мы оцениваем время, необходимое для решения непредвиденных обстоятельств. Это позволило нам адекватно спрогнозировать результат. Таким образом, проект был завершен в срок. Нам потребовалось 36 недель, чтобы завершить работу.

Сколько стоит разработка криптовалютной биржи?

Каждый проект индивидуален, следовательно, даже приблизительная оценка объема работы может варьироваться. Однако наш опыт показывает, что разработка MVP занимает около 1.5 месяцев, а полностью функциональный продукт готов через 9 месяцев. Ориентировочная стоимость MVP составляет 50 000.00$, а полноценного продукта — 350 000.00$.

Резюме

Мы описали основные аспекты, которые необходимо знать перед разработкой приложения для обмена биткоинов. Рассматривая возможность создания собственной криптовалютной биржи? Мы готовы помочь. Напишите нам — и давайте поговорим.

Обзор рынков криптовалют от 03.05.2021. Китай запускает криптовалюту. Грядущие драйверы роста рынка.

Рынок криптовалют: главные тренды на 2021 год от главреда «РБК-Крипто» | Крипто-подкаст #30